Cursos: Curso de Especialización en Productos y Servicios Bancarios
Curso de Especialización en Productos y Servicios Bancarios
Para especializarse en productos bancarios sin ir a clase y de la forma más fácil y económica.
La actividad de la Bolsa y los Mercados Financieros ha evolucionado de forma vertiginosa, ofreciendo grandes oportunidades a los inversores. Con este curso podrá comprender el funcionamiento de los mercados y todos los grandes cambios operados tras la introducción del euro, así como los sistemas de inversión y análisis utilizados por los profesionales.
Dirigido a
> Postgraduados que requieran una especialización en Productos y Servicios Bancarios, y que precisen de una acreditación para su inserción en el mercado laboral.
> Profesionales en activo, que deseen profundizar en sus conocimientos y disponer de un diploma de prestigio.
> Personal en prácticas que precisen un training en Productos y Servicios Bancarios.
> Agentes Financieros que necesiten una preparación específica para el desempeño de su función.
Metodología
Se utilizan métodos contrastados de enseñanza a distancia. El contenido se divide en 15 unidades didácticas que constan de:
> Objetivos de la Unidad: síntesis esquemática de los contenidos a alcanzar en la unidad.
> Texto de estudio: es la unidad propiamente dicha y figura en el manual de estudio.
> Resumen de contenidos: extracto de lo más sustancial del texto de estudio, para repasar y afianzar los contenidos importantes.
> Cuestionario de autocomprobación: preguntas claves con sus respuestas para reforzar y afianzar los contenidos importantes.
> Test para remitir al centro: cuestionarios de evaluación a corregir por el profesorado.
> Informes de evaluación: el alumno recibirá en su domicilio el test original junto con un informe de evaluación para que pueda apreciar la evolución de su aprendizaje.
Con cada curso, además de los obsequios, se entregarán 2 carpetas (guía de estudio y manual práctico), así como todo lo necesario para su seguimiento.
Duración
Como se trata de un curso a distancia, su duración la determina el alumno. No existe plazo máximo para llevarlo a cabo y el alumno puede empezar cuando lo desee. De forma orientativa, cada curso puede desarrollarse en 100 horas (de 8 a 15 semanas empleando entre 1 y 2 horas diarias).
Temario
UNIDAD 1. Estructura General del Sistema Financiero
1.1. Estructura del sistema financiero español
1.2. Instituciones monetarias europeas
1.3. Banco de España
1.4. Entidades de Crédito
1.5. Bancos
1.6. Cajas de Ahorro
1.7. Cooperativas de crédito
1.8. Establecimientos financieros de crédito
1.9. Instituto de Crédito Oficial
UNIDAD 2. Contratación y Transparencia de las Operaciones Bancarias
2.1. Contratación bancaria
2.2. Transparencia de las operaciones y protección de la clientela
2.3. Procedimientos de resolución de incidencias en las relaciones bancarias
UNIDAD 3. Las inversiones crediticias y el análisis de riesgo
3.1. Definición de las inversiones crediticias
3.2. Evaluación y asunción de riesgos por parte de las entidades de crédito
3.3. Tipos de riesgos
3.4. El riesgo de crédito y su contabilización en las entidades de crédito.
3.5. Cobertura del riesgo de crédito
3.6. Cobertura de otros riesgos
3.7. Proceso de evaluación y concesión de riesgos
3.8. Fuentes de información
3.9. Técnicas o enfoques de creación de sistemas de análisis de riesgos
3.10. Valoración automática de créditos (credit scoring)
3.11. Modelo de análisis de riesgos relacional
3.12. Modelo de análisis de riesgos económico-financiero
UNIDAD 4. Operaciones Activas I. Garantías crediticias. Créditos. Préstamos
4.1. Introducción
4.2. Concepto de garantía crediticia
4.3. Garantías personales. Afianzamiento
4.4. Garantías reales
4.5. Garantía pignoraticia o prendaria
4.6. Garantía hipotecaria
4.7. Las Sociedades de Garantía Recíproca
4.8. Características del crédito en cuenta corriente
4.9. Diferencias entre las operaciones de préstamo y las de crédito en c/cte.
4.10. Formalización contractual y fuerza ejecutiva de las pólizas y escrituras públicas de los contratos de crédito y préstamo
4.11. Liquidación de las cuentas de crédito
4.12. Coste efectivo de las cuentas de crédito (TAE)
4.13. Características del préstamo
4.14. Clasificación de las operaciones de préstamo
4.15. Operaciones de préstamo según el sistema de amortización
4.16. Información de las liquidaciones de los préstamos con cuotas periódicas
4.17. Préstamos a interés variable
4.18. Tipos utilizados como referencia en las operaciones a interés variable
4.19. Préstamos hipotecarios
4.20. Elementos de coste en las operaciones de préstamo
UNIDAD 5. Operaciones Activas II. Créditos de firma. Arrendamiento financiero. Descuento bancario, descubiertos y otras formas de financiación bancaria
5.1. Créditos de firma
5.2. Arrendamiento financiero
5.3. Renting
5.4. Descuento bancario
5.5. Descuento financiero, pólizas al descuento y anticipos respaldados por efectos al cobro
5.6. Descuento de certificaciones
5.7. Descubierto
UNIDAD 6. Operaciones Pasivas: Depósitos a la vista y a plazo
6.1. Características generales de las operaciones pasivas
6.2. Depósitos a la vista
6.3. Depósitos a plazo
UNIDAD 7. Otras formas de ahorro e inversión: Fondos de inversión y Planes de pensiones
7.1. Fondos de Inversión
7.2. Planes de Pensiones
7.3. Seguros de vida, planes de ahorro y de jubilación
UNIDAD 8. Medios de pago I: letra, cheque, pagaré y otros documentos
8.1. Letra de cambio
8.2. Cheque
8.3. Cheques bancarios y de viaje
8.4. Eurocheque
8.5. Pagaré
UNIDAD 9. Medios de pago II: transferencias, tarjetas y pago confirmado
9.1. Transferencias
9.2. Tarjetas
9.3. Pago confirmado
UNIDAD 10. Servicios bancarios
10.1. Servicio de caja
10.2. Cajas de seguridad
10.3. Operaciones de caja y órdenes de pago y abono
10.4. Gestión de cobro de efectos
10.5. Domiciliaciones
10.6. Operaciones sobre valores negociables por cuenta de entidades bancarias
10.7. La banca electrónica y autoservicios bancarios
10.8. Servicios bancarios a través de Internet e Infovía
UNIDAD 11. Financiación del comercio exterior
11.1. Aspectos generales de la contratación de operaciones de financiación de transacciones exteriores
11.2. Modalidades de instrumentación de las operaciones de financiación de transacciones exteriores
11.3. Avales bancarios y garantías a primer requerimiento
11.4. Financiación de las importaciones
11.5. Financiación de las exportaciones
11.6. Financiación de exportación con ayuda oficial
UNIDAD 12. Medios de pago en el comercio exterior
12.1. Utilización de los distintos medios de pago en la liquidación de transacciones exteriores
12.2. Liquidación mediante billetes
12.3. Cheque de cuenta corriente
12.4. Cheque bancario
12.5. Transferencia bancaria
12.6. Orden de pago simple
12.7. Orden de pago documentaria
12.8. Remesas simples y documentarias
12.9. Créditos documentarios
UNIDAD 13. Nuevos instrumentos financieros
13.1. Las permutas financieras o swaps
13.2. El depósito Forward - Forward y la compraventa de divisas a plazo
13.3. Acuerdos sobre tipos de interés futuros (FRA)
13.4. Acuerdos sobre tipos de cambio futuros (FXA)
13.5. Los Futuros Financieros
13.6. Las Opciones Financieras
UNIDAD 14. Normativa Bancaria
14.1. Ley 19/1985, de 16 de julio, Cambiaria y del Cheque (BOE 19-7-1985)
14.2. Circular 8/1990, de 7 de septiembre, del Banco de España a entidades de crédito, sobre transparencia de las operaciones y protección de la clientela (BOE 20-9-1990)
14.3. Ley 7/1195, de 23 de marzo, de Crédito al Consumo (BOE 25-3-1995)
14.4. Código de buena conducta de la banca europea con respecto a los sistemas de pago mediante tarjeta
UNIDAD 15. Normalización de las Operaciones Bancarias
15.1. Normalización de cuentas bancarias
15.2. Identificación normalizada de cuentas. Código de Cuenta Cliente
15.3. Normalización de la letra de cambio
15.4. Normalización del cheque de cuenta corriente
15.5. Normalización del pagaré con función de giro
15.6. Normalización del pagaré de cuenta corriente
15.7. Normalización del recibo con función de giro
15.8. Remesas de efectos en soporte magnético de clientes a entidades de depósito
15.9. Adeudos por domiciliaciones en soporte magnético
15.10. Créditos comunicados en soporte magnético por la clientela para su anticipo y gestión de cobro
15.11. Normalización de los modelos de cheques carburante
15.12. Normalización del cheque de viaje en pesetas
Asistencia a Jornadas Profesionales
Tendrá la oportunidad de combinar el seguimiento a distancia de este curso con la asistencia voluntaria, mediante invitación o bonificación, a nuestros seminarios y jornadas profesionales.
El año pasado nuestros alumnos asistieron, entre otos, a los siguientes seminarios
Consolidación y Reporting
Notas de Gastos
Mercado Inmobiliario e Hipotecario
Economía Electrónica
Marketing del Sector Financiero
La Exteriorización de los Compromisos por Pensiones
El Inventario: novedades y soluciones
Cómo realizar Presentaciones y Ponencias con Éxito
Gestión eficaz del Cobro y la Reclamación de Impagados
Planificación de la Inversión Empresarial
Actualización en técnicas y prácticas del Comercio Exterior
Cómo mejorar la eficacia de la Fuerza de Ventas
Gestión del Riesgo de las Entidades Financieras
La Gestión Presupuestaria: base primordial de la dirección empresarial
Responsabilidad legal de los Administradores
Gestión de las relaciones con la Entidades Financieras
Gestión del riesgo en las Ventas a Crédito
La Entrevista de Selección
Gestión del Capital Circulante para la creación de valor
Control Financiero
Optimización de las posiciones de Tesorería
Gestión y comercialización de Fondos de Inversión
Comercio Colaborativo
Gestión estratégica Nueva Economía Técnicas de Reuniones
Aproveche la oferta de lanzamiento y obtenga además interesantes obsequios
El alumno obtendrá además interesantes obsequios:
> Libro "Regulación del Sistema y los Medios de Pago"
> Programa de "Cálculo y verificación de operaciones bancarias"
> CD-ROM Agenda Bancaria y de Costes Financieros (publicación actualizable sobre normativa y prácticas bancarias en CD-ROM, con entrega de dos actualizaciones cuatrimestrales posteriores).
> Suscripción anual gratuita a la revista de gestión financiera “Banca&Finanzas"
Todos los medios a su disposición
> Tutoría personalizada: su tutor personal realizará un seguimiento de su progresión.
> Acceso al profesorado: podrá formular preguntas y resolver dudas.
> Los mejores materiales: los manuales de ISTPB están permanentemente actualizados y revisados.
> Posibilidad de combinar la formación a distancia con la formación presencial: con carácter voluntario, el alumno podrá asistir a determinadas jornadas profesionales que organiza ISTPB a lo largo del año. La asistencia a estas jornadas le permitirá mantenerse al día en los temas de máxima actualidad del mercado.
Diploma del Curso de Especialización en Productos y Servicios Bancarios
Instituto Superior de Técnicas y Prácticas Bancarias es una entidad miembro de ANCED (Asociación Nacional de Centros de Enseñanza a Distancia) y está reconocido por sus programas de formación para directivos. Además es uno de los pocos centros que ha obtenido la calificación de Excelente en la auditoría de calidad y medios realizada por PriceWaterhouseCoopers para la Asociación.
DATOS DE INTERES
Financiación en 6 mensualidades directamente con el centro y sin intereses
15% de descuento durante este mes
