Cursos: Curso de Especialización en Medios de Pago
Curso de Especialización en Medios de Pago
Este curso está orientado a obtener un conocimiento sobre la práctica bancaria de los medios de pago en España. Se tratan en profundidad los cheques, pagarés, domiciliaciones, efectos de comercio, transferencias, etc., su tráfico bancario, compensación interbancaria y actuación de las entidades de crédito. También se abordan temas de negociación de estos instrumentos de las empresas con las entidades bancarias.
Con un sentido muy práctico, el curso está realizado en base a responder las 100 preguntas más frecuentes entorno a la normativa, práctica y uso de cada medio, resultando un itinerario ameno y esclarecedor que consigue el conocimiento fundamentado de la materia tratada, centrando al alumno en lo realmente esencial.
La guía de estudio aporta resúmenes de la materia y centra la atención aún más sobre los aspectos fundamentales a retener, fijando los conceptos y resaltando lo realmente importante.
Es un curso dirigido tanto a profesionales de banca como a directivos financieros de empresa, pues en ambos colectivos se ha de tener un específico conocimiento de esta materia.
DATOS DE INTERES
15% de descuento durante este mes
Financiación en 6 mensualidades directamente con el centro y sin intereses
METODOLOGÍA
Se utilizan métodos contrastados de enseñanza a distancia. El contenido se divide en 6 unidades didácticas que constan de:
> OBJETIVOS DE LA UNIDAD: síntesis esquemática de los contenidos a alcanzar en la unidad.
> TEXTO DE ESTUDIO: es la unidad propiamente dicha y figura en el manual de estudio.
> Resumen de contenidos: extracto de lo más sustancial del texto de estudio, para repasar y afianzar los contenidos importantes.
> CUESTIONARIO DE AUTOCOMPROBACIÓN: preguntas claves con sus respuestas para reforzar y afianzar los contenidos importantes.
> TEST PARA REMITIR AL CENTRO: cuestionarios de evaluación a corregir por el profesorado.
> INFORMES DE EVALUACIÓN: el alumno recibirá en su domicilio el test original junto con un informe de evaluación para que pueda apreciar la evolución de su aprendizaje.
TEMARIO:
A. CHEQUES.
1. ¿Qué características tienen los cheques, normalización y regulación?
2. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en el cheque?
3. ¿Cuál es el plazo para presentar un cheque al pago y qué consecuencias tiene no cumplirlo?
4. ¿Qué efectividad tienen los cheques postdatados y antedatados?
5. ¿Cómo se realiza el proceso de cobro por los bancos?
6. ¿Qué implica el cruzado general y especial en el cheque. Cheque para abonar en cuenta?
7. ¿Puede revocarse el pago de un cheque?
8. ¿Es obligatorio el pago parcial de un cheque?
9. ¿Cómo actuar ante la sustracción, extravío o falsificación de un cheque?
10. ¿Qué implica la conformidad de un cheque. Es posible la conformidad telefónica?
11. ¿Cuándo se pueden truncar los cheques y responsabilidades?
12. ¿Cuáles son los plazos bancarios para responder a las incidencias?
13. ¿Cuáles son las cláusulas que puede contener un cheque?
14. ¿Qué cheques tributan por el IAJD y cómo se paga?
15. ¿Qué efectos produce el endoso de un cheque?
16. ¿Qué consecuencias tiene emitir un cheque «no a la orden»?
17. ¿Qué es una rueda de talones?
18. ¿Qué es un cheque bancario, qué tipos hay y cuáles son sus características?
19. ¿Qué son los cheques garantizados?
20. ¿Qué consecuencias y acciones se derivan del impago de cheques?
21. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono?
22. ¿Cómo negociar las condiciones aplicables?
23. ¿Es delito librar cheques sin fondos?
B. PAGARÉS.
24. ¿Qué características tienen los pagarés, su normativa y normalización?
25. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en un pagaré?
26. ¿Cuál es el plazo para presentar un pagaré al pago y cuál es la consecuencia de no cumplirlo?
27. ¿Qué podemos hacer ante la sustracción o extravío de un pagaré?
28. ¿Cuáles son las cláusulas que puede contener un pagaré?
29. ¿Qué implica emitir un pagaré «no a la orden»?
30. ¿Qué efectos produce el endoso de un pagaré?
31. ¿Que consecuencias y acciones se derivan del impago de pagarés?
32. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono?
33. ¿Cuál es la tributación de los pagarés?
34. ¿Puede pagarse un pagaré parcialmente?
C. TRANSFERENCIAS
35. ¿Cuál es el plazo de ejecución y abono de transferencias en España, en la Unión Europea y al extranjero?
36. ¿Qué ocurre si una entidad ejecuta una orden de transferencia con retraso?
37. ¿Qué es una transferencia para abono directo en cuenta?
38. ¿Cómo se puede reclamar una orden de transferencia cursada erróneamente?
39. ¿Qué ocurre cuando una transferencia no puede ser abonada?
40. ¿Que son traspasos, transferencias interiores, directas, indirectas, giros y órdenes de abono?
41. ¿Cómo funcionan las transferencias Banco de España?
42. ¿Cuáles son las fechas valor aplicadas en el cargo y abono de las transferencias?
43. ¿Es posible cobrar gastos dobles en las transferencias?
44. ¿Qué aspectos pueden negociarse en las transferencias?
D. EFECTOS DE COMERCIO
45. ¿Qué tipos de documentos se consideran efectos de comercio?
46. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en la letra de cambio?
47. ¿Qué consecuencias tiene la aceptación?
48. ¿Qué efectos produce el endoso de una letra de cambio?
49. ¿Qué se consideran efectos domiciliados y no domiciliados, y qué es la domiciliación plena?
50. ¿Cuál es el plazo de presentación al pago y el protesto?
51. ¿Qué es el truncamiento de efectos?
52. ¿Qué efectos pueden truncarse y cuáles no?
53. ¿Cuál es la clasificación de los efectos según su trámite interbancario?
54. ¿Con qué anticipación las entidades de crédito deben presentar los efectos por compensación, según de qué tipo se trate?
55. ¿Cómo se realiza la gestión de cobro a través del circuito bancario?
56. ¿Qué es y qué implica el doble circuito de compensación?
57. ¿Se admite presentar los efectos al cobro vencidos? ¿Qué es el vencimiento base de presentación en la práctica bancaria?
58. ¿Cuál es el plazo bancario para la devolución de un efecto?
59. ¿Qué implica el impago de una letra de cambio y otros efectos de comercio?
60. ¿Puede pagarse parcialmente un efecto?
61. ¿Qué es una letra de resaca?
62. ¿Cuáles son las cláusulas que se pueden insertar en un efecto y cuándo se consideran sin gastos?
63. ¿Puede cambiar el tenedor la cláusula sin gastos?
64. ¿Cuál es la tributación de los efectos de comercio?
65. ¿Qué es el papel de colusión y las letras de favor?
66. ¿Cuáles son las condiciones generales del descuento?
67. ¿Es una buena práctica bancaria las retenciones de saldo en las remesas de efectos?
68. ¿Cuáles son las fechas de valoración aplicables?
69. ¿Qué implica el aval en la letra de cambio y cómo formalizarlo?
70. ¿Cómo afrontar la negociación de condiciones?
E. ADEUDOS POR DOMICILIACIONES
71. ¿Cuál es la definición de adeudo por domiciliación?
72. ¿Qué personas intervienen en un adeudo por domiciliación y cómo se desarrolla esta operación?
73. ¿Es necesaria la orden de domiciliación?
74. ¿Pueden los adeudos dirigirse a personas distintas del titular de la cuenta?
75. ¿Cuál es el plazo de devolución de los adeudos por domiciliación?
76. ¿Qué ocurre si queremos devolver un adeudo fuera de plazo?
77. ¿Cómo afrontar la negociación de las comisiones y gastos?
78. ¿Cuándo se produce la disponibilidad de los fondos? ¿Cuáles son las fechas de valoración aplicables a los adeudos por domiciliación?
F. TEMAS GENERALES SOBRE MEDIOS DE PAGO
79. ¿Cuál es la tendencia actual en el uso de los medios de pago?
80. ¿Cuáles son los hábitos de pago en otros países europeos?
81. ¿Cómo funciona la compensación interbancaria?
82. ¿Qué es el truncamiento?
83. ¿Qué es la declaración equivalente al protesto, y qué efectos produce?
84. ¿Qué son los registros de morosos y cuál es su normativa?
85. ¿Cómo funciona el Registro de Aceptaciones Impagadas?
86. ¿Cómo se debe enfocar la negociación de las comisiones y gastos en los medios de pago?
87. ¿En qué consiste el confirming o pago certificado?
88. ¿Qué son los créditos comunicados en fichero y cuál es su tributación (cuaderno 58 de la AEB)?
89. ¿Cuál es el trámite bancario de los ficheros normalizados de clientes a bancos?
90. ¿Cuál es la diferencia entre tarjeta de crédito, débito, y monedero electrónico?
91. ¿Cuál es la práctica bancaria de las retenciones de saldo por abonos salvo buen fin?
92. ¿En qué consiste el juicio cambiario?
93. ¿Cuáles son los motivos admisibles de oposición a la ejecución en el juicio cambiario?
94. ¿Qué es un proceso monitorio?
95. ¿Cuándo se perjudican los títulos cambiarios?
96. ¿Qué es la acción directa?
97. ¿A qué se denomina acción de regreso?
98. ¿Cuándo prescriben las acciones cambiarias?
99. ¿Cómo es conveniente rellenar los formularios de cheques y pagarés?
100. ¿Cuáles son los límites de valoración de cargos y abonos en cuentas bancarias?
OBSEQUIOS
El alumno obtendrá una suscripción anual gratuita (10 números) a la revista de gestión financiera “Banca&Finanzas”
SERVICIO DE TUTORÍAS
Además del material de estudio y del material complementario, el alumno tiene acceso a nuestro servicio de tutorías al cual dirigirse en caso de preguntas o comentarios que le puedan surgir durante la realización del Curso. Nuestros tutores llevan un seguimiento personalizado de su progresión para proporcionarle un apoyo completo durante su aprendizaje como alumno de ISTPB. Los tutores estarán disponibles para los alumnos vía teléfono, correo postal, correo electrónico o fax.
DURACIÓN
Como se trata de un curso a distancia, su duración la determina el alumno. No existe plazo máximo para llevarlo a cabo y el alumno puede empezar cuando lo desee. De forma orientativa, este curso puede desarrollarse entre 50 y 75 horas (de 5 a 12 semanas empleando entre 1 y 2 horas diarias).
FORMACIÓN PRESENCIAL
Además, el Instituto Superior de Técnicas y Prácticas Bancarias le ofrece la oportunidad de combinar la formación a distancia con la formación presencial. Con carácter voluntario, nuestros alumnos del Curso de Especialización en Medios de Pago podrán asistir mediante importantes descuentos a los seminarios y jornadas profesionales que organiza ISTPB a lo largo del año.
La asistencia a estas jornadas, cuya celebración se informará puntualmente al alumno, constituye un punto de encuentro entre profesionales, que le permitirá mantenerse al día en los temas de máxima actualidad del mercado. De esta forma, el alumno tiene una oportunidad única de combinar el seguimiento a distancia de este Curso con la adquisición de conocimientos de una manera eminentemente práctica entrando en contacto con otros profesionales y expertos en materias tales como: gestión bancaria, gestión financiera de la empresa, uso de las nuevas tecnologías, asesoramiento jurídico, etc.
DIPLOMA DEL CURSO DE ESPECIALIZACIÓN EN MEDIOS DE PAGO
Instituto Superior de Técnicas y Prácticas Bancarias es una entidad miembro de ANCED (Asociación Nacional de Centros de Enseñanza a Distancia) y está reconocido por sus programas de formación para directivos. Además es uno de los pocos centros que ha obtenido la calificación de EXCELENTE en la auditoría de calidad y medios realizada por PriceWaterhouseCoopers para la Asociación.
